Нет денег? Идите на склад

Если бизнес работает и «генерирует» обороты, значит, проект прибыльный. Тогда почему собственники бизнеса постоянно жалуются на нехватку денег?  

Собственники не видят деньги. В бухгалтерских отчётах они видят только цифры, которые указывают на то, что денег не хватает.

Результат: собственник не видит реальной картины. Он не хочет заниматься управлением ресурсами, отлаживанием процессов их перераспределения, оптимизацией.
Ему проще сослаться на то, что денег не хватает, нарисовать себе кризисную картинку, привлечь дополнительные средства и максимально использовать эти новые ресурсы для решения
старых проблем.
Это – большая ошибка.

Как перезагрузить модель управления финансами?

Собственнику / генеральному директору очень важно научиться видеть, сколько денег приходит в компанию и понимать, когда они придут? И также важно понимать, желательно на горизонте года, куда эти деньги должны уйти?

Прежде всего надо найти и увидеть те деньги, которые уже крутятся в проекте и которые прячутся на складах в дебиторке, в неверных управленческих решениях и расчётах.

Для начала посчитать все деньги за один год в сводной таблице. Посмотреть, какой общий оборот по всем направлениям проходит через компанию.

Следующий этап после того, как увидели движение всех денежных средств, – посчитать какой процент занимает каждая статья по отношению ко всему доходу.

Это покажет РЕАЛЬНУЮ картину с финансами на предприятии, позволит увидеть, КУДА пошли деньги.

В отчёте очень точно нужно отразить восемь пунктов.

1. Налоги. ВСЕ уплаченные налоги, связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности, кроме отчислений с заработной платы.
2. Зарплата плюс налоги. Точная сумма выплаченной зарплаты с отчислениями.
3. Расходы на содержание бизнеса. ЛЮБЫЕ расходы, которые связаны с обеспечением работы офиса и основных производственных помещений: оплата аренды, коммунальные платежи, обновление программного обеспечения, канцелярия и т. д.
4. Производственные расходы. Затраты компании, связанные с производством товаров, работ, услуг: закупка материалов, оборудования, логистика, транспортные и др.
5. Расходы на маркетинг. Все затраты на продвижение товаров и услуг.
6. Расходы на обеспечение финансового потока. Затраты на обслуживание кредитов, покупку валюты и т. п.
7. Резервный фонд. Средства на развитие.
8. Прибыль. Вознаграждение (зарплата) собственника.
Когда собственник поставит напротив каждой статьи расходов проценты, составляющие долю от общего дохода, то тут же увидит, где на самом деле «гуляют мыши».
Этот простой подход к оценке финансового положения компании даёт возможность привести к единому знаменателю свою финансовую политику.

Если полученный расклад показывает отсутствие баланса, если какая-то из статей выходит за разумные границы, если до сих пор собственник не получает прибыль, – сначала нужно идти на склад. Как правило, на складе находится 30-40% НЕЛИКВИДА. С ним нужно разобраться. Постараться вычистить те позиции, которые забивают склад, высвободить зависшие там деньги.

Конечно, владельцу бизнеса непросто изменить мышление. Ему кажется: если склад полный, то спрос обеспечен. В действительности же собственник вводит себя в заблуждение, просто «омертвляя» деньги на складе. При этом товар со временем если и не приходит в негодность, то теряет способность быть проданным.

Важно посмотреть, на какие товары / услуги делается ставка. Устав от старого товара и бизнеса, собственник может увлечься новыми идеями и вкладывать деньги не в то, что его кормит, а в то, что его привлекает. И это стратегическая ошибка.

Что нужно сделать?
1. Проведите ревизию в расходах.                        
2. Посмотрите, на что тратятся деньги.
3. Проанализируйте, где идёт перекос, и устраните его.  
4. Сбалансируйте продуктовую линейку.

После того, как собственнику удается посмотреть реально на то, как расходуются средства, и в какой пропорции, появляется ясность, где провести ревизию, и принимаются правильные стратегические решения.

В противном случае, даже при имеющихся собственных больших оборотах и высокой прибыли, собственники ступают на пагубный путь кредитования, используя в качестве оборотных средств заёмные средства.
Если эта практика входит в систему, то рано или поздно компания может не выдержать нагрузки.